AML und Verifizierung bei Fezbet

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Vertragsbestandteil. Auf dieser Seite erklären wir, welche Pflichten unser MGA-Lizenzgeber uns auferlegt, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird. Transparenz spart Ihnen Zeit bei der ersten Auszahlung.

Geldwäschereiprävention bei Fezbet

Fezbet Casino wird von Araxio Development N.V. betrieben und untersteht der Malta Gaming Authority unter der Lizenznummer MGA/B2C/348/2017. Diese Lizenz bindet uns an das maltesische Geldwäschereigesetz, an die Vorschriften der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) und an die Player Protection Frameworks der MGA. Seit unserer Gründung 2020 wenden wir diese Standards auf jeden Kunden account an, unabhängig von Einzahlungshöhe und Spielaktivität.

Konkret bedeutet das: Wir führen risikobasierte Due-Diligence-Prüfungen durch, melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Behörde und schulen unsere Mitarbeitenden in festen Intervallen. Ein Geldwäschereiverdacht ist nie Verhandlungssache, und wir dürfen bei begründetem Verdacht Auszahlungen zurückhalten, bis der Sachverhalt geklärt ist. Das schützt ehrliche Spieler ebenso wie die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Grundprüfung startet bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität werden mit den Angaben im Ausweisdokument abgeglichen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und zusätzlich, sobald kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen Schwellenwerte erreichen, die unser Risikomodell als prüfenswert einstuft. Bei erhöhtem Risiko oder widersprüchlichen Angaben holen wir die Prüfung früher ein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und vollständig lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördendokumente, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Bedarf: Nachweis der Herkunft der Mittel, siehe Abschnitt weiter unten

Der Verifizierungsablauf in Schritten

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im verifizierten Kundenbereich hoch. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Der Ablauf dauert im Regelfall weniger als 48 Stunden, in den meisten Fällen sind wir innerhalb von 24 Stunden fertig. Abgeschlossene Auszahlungen brauchen danach bis zu 24 Stunden zur Bearbeitung.

• Schritt 1: Bereich «Verifizierung» im Kundenbereich öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument hochladen und die Daten automatisch auslesen lassen
• Schritt 3: Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis ergänzen
• Schritt 4: Optional die Gesichtsprüfung per Selfie-Vergleich abschliessen
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail erhalten; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads laufen über SSL-verschlüsselte Verbindungen und werden in verschlüsseltem Speicher abgelegt. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser an Regulierungsbehörden und Zahlungsdienstleister, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

Nachweis der Geldmittel

Bei grösseren Auszahlungen oder Spielmustern, die von Ihrem gewohnten Verhalten abweichen, können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Vorgabe der FIAU für Finanzinstitute und lizenzierte Glücksspielanbieter.

Akzeptierte Belege sind zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge über Zuflüsse, Verkaufsnachweise für Vermögenswerte oder Erbschaftsdokumente. Es genügt ein Dokument, aus dem die Grössenordnung der eingesetzten Beträge plausibel hervorgeht. Halten Sie sich mit Einzahlungen an Beträge, die zu Ihrem dokumentierten Einkommen passen, brauchen wir diesen Schritt in der Regel nie.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen jeden Zahlungsverkehr fortlaufend: Einzahlungen ab 20 CHF, Auszahlungen ab 20 CHF, maximal 5'000 CHF pro Tag. Automatisierte Systeme markieren untypische Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, und reichen diese an unser Compliance-Team weiter. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde; ist das technisch nicht möglich, greifen wir auf Ihre registrierte Bankverbindung zurück. Bei Einzahlungen mit TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Tether oder Banküberweisung gilt diese Regel ohne Ausnahme.

Gebühren erheben wir auf Einzahlungen und Auszahlungen keine. Für Konten mit hoher Auszahlungsquote oder wiederholten beantragten und abgebrochenen Auszahlungen behalten wir uns zusätzliche Prüfungen vor.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungsmöglichkeit bleibt davon zunächst unberührt, wir behalten uns aber vor, auch diese zu beschränken, wenn nach drei Mahlungen über 30 Tage kein Dokument eingeht.

Stimmen die Angaben im Dokument nicht mit Ihrem Profil überein, oder erkennen wir Manipulationen am Dokument, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und erstatten den einzahlungsfähigen Restbetrag, soweit gesetzlich zulässig, auf ein Konto aus, das auf Ihren Namen läuft. Gleiches gilt bei begründetem Geldwäschereiverdicht; in diesem Fall dürfen wir die Meldung an die FIAU nicht mit Ihnen besprechen. Widersprüche, die auf einem simplen Tippfehler beruhen, klären wir zuerst mit Ihnen, eine sofortige Sperre lösen sie nicht aus.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Die maltesische Gesetzgebung verpflichtet uns, Identifikations- und Transaktionsunterlagen mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Grund ist die Nachvollziehbarkeit für die FIAU, die auch Jahre später Rechenschaft über Geldflüsse verlangen kann. Erst nach Ablauf dieser Frist löschen wir Dokumente datenschutzkonform und unwiderruflich.

Sie können jederzeit eine Kopie der bei uns hinterlegten Daten anfordern; unserem Support-Team unter [email protected] genügt eine kurze Nachricht mit Ihrer Kundennummer. Auskunft und Datenübertragung sind kostenfrei.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, mit der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, oder früher, wenn Schwellenwerte oder Risikomuster unsere Prüfpflicht auslösen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Im Regelfall weniger als 48 Stunden, meist innerhalb von 24 Stunden. Abgeschlossene Auszahlungen bearbeiten wir anschliessend innert 24 Stunden, maximal 5'000 CHF pro Tag.

Warum verlange ich die Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung lief. Diese Antigeldwäscherei-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Karten im Kreis geführt werden.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach drei Mahlungen über 30 Tage ohne Rückmeldung können wir auch Einzahlungen beschränken oder die Geschäftsbeziehung beenden.

Wann verlangt Fezbet einen Herkunftsnachweis?

Bei grossen Auszahlungsbeträgen, untypischen Einzahlungsmustern oder widersprüchlichen Angaben. Ein einzelner Beleg wie eine Lohnabrechnung oder ein Bankauszug genügt in den meisten Fällen.